PER 6.15, 외국인 비중 76.86%! KB금융의 투자 매력은?

KB금융은 대한민국 주요 금융지주사로, 상업은행 업종에 속합니다. 은행, 보험, 증권, 자산운용 등 다각적인 금융 서비스를 제공하며, 최근 사상 최대 이익을 기록하며 안정적인 실적을 보이고 있습니다. 주요 재무 지표와 최근 동향을 통해 KB금융을 분석합니다.

 

 

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📊 주요 재무 지표

항목 데이터 해석

현재가/종가	N/A / 85,000원	전일 대비 500원 하락. 최근 단기 변동성 존재.
PER (업종 PER)	7.43 (8.54)	업종 평균 대비 낮아 상대적으로 저평가.
12M PER	6.15	미래 수익성 기반으로도 저평가 상태 지속.
PBR	0.59	주가순자산비율 낮아 자산가치 대비 저평가 가능성.
배당수익률	3.60%	안정적인 배당 수익 제공.
ROA / ROE	0.65% / 8.44%	자산 대비 수익성과 자기자본 활용 효율성이 업계 평균 이상.
부채비율	1,115.73%	금융업 특성상 높은 부채비율은 정상적이지만, 자본 대비 부채가 다소 높은 편.

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📈 수익률 분석

기간 수익률 해석

1개월	-13.88%	단기적 하락세, 글로벌 금융환경 및 금리 변동성 영향.
3개월	+1.43%	단기 반등 신호.
6개월	+8.28%	장기적으로 안정적인 회복세.
1년	+62.52%	금융업 실적 호조로 주가 대폭 상승.

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🏦 사업 개요 및 최근 동향

KB금융은 은행뿐만 아니라 카드, 증권, 보험 등 다각화된 금융 포트폴리오를 보유하고 있으며, 2023년 KB생명보험과 푸르덴셜생명 합병을 통해 보험 부문에서도 경쟁력을 강화했습니다.

최근 실적

• 매출액: 291,451억 원
• 영업이익: 64,353억 원 (전년 대비 증가)
• 당기순이익: 45,634억 원 (사상 최대 실적)

주요 성장 요인

1. 금리 하락과 환율 안정: 유가증권 관련 실적 개선으로 비이자수익 급증(전년 동기 대비 60.6% 증가).
2. WM 및 글로벌 부문 성장: 신성장 영역 육성 및 디지털 전환 강화.
3. 자산 증가: 국민은행 원화 대출금 362조 원(전년 대비 5.9% 증가).

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🌍 주요 주주 및 외국인 보유 현황

• 외국인 지분율: 76.86% (높은 외국인 선호도).
• 주요 주주:
  • 국민연금공단: 8.21%
  • The Capital Group Companies: 7.07%
  • BlackRock Fund Advisors: 6.36%
• 운용사별 보유 현황:
  • 삼성자산운용: 5,091.83천 주 (1.29% 보유율)
  • 미래에셋자산운용: 3,381.07천 주 (0.86% 보유율)

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📌 강점 및 리스크

강점

1. 탄탄한 실적 기반: 2024년 기준으로 매출, 영업이익, 순이익 모두 상승.
2. 배당 매력: 배당수익률 3.60%로 안정적인 현금흐름 제공.
3. 외국인 선호도: 외국인 지분율 76.86%로 글로벌 투자자 관심도 높음.

리스크

1. 단기적 주가 변동성: 최근 1개월간 -13.88% 하락.
2. 금리 하락: NIM(순이자마진) 축소 가능성.
3. 높은 부채비율: 금융업 특성상 정상적이나, 장기적으로 관리 필요.

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🔗 투자 의견 및 결론

KB금융은 업종 내 경쟁사 대비 저평가 상태로, 배당 매력과 안정적인 실적 성장 가능성을 보유하고 있습니다. 특히 외국인 투자자 비중이 높아 글로벌 시장에서의 신뢰도가 강점으로 작용합니다. 다만, 단기적 변동성 및 금리 환경 변화는 리스크로 작용할 수 있으므로 중장기 관점에서 접근이 유효합니다.

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